ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

1. Ein multinationales Finanzinstitut entdeckte verdächtige Transaktionen mit Beteiligung von Briefkastenfirmen in den USA, Deutschland und Singapur, die offenbar Teil eines Geldwäschekomplotts waren. Die deutsche Zentralstelle für Finanzinformationen (FIU) leitete eine gemeinsame Untersuchung mit der US-amerikanischen Zentralstelle für Finanzinformationen (FIU) ein.
Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) und die Singapore FIU waren an der Untersuchung beteiligt. Die Ermittlungen stießen aufgrund unterschiedlicher Rechtsrahmen, Datenschutzgesetze und Verfahrensvorschriften auf Schwierigkeiten.
Welcher Ansatz würde die Zusammenarbeit zwischen Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden in diesen Rechtsordnungen am besten fördern, um eine erfolgreiche Untersuchung zu gewährleisten?

A) Abschluss eines Rechtshilfeabkommens (MLAT)
B) Zentralisierung der Ermittlungen unter der Gerichtsbarkeit mit den strengsten Geldwäschegesetzen, um den Prozess zu optimieren und die Komplexität der länderübergreifenden Koordination zu reduzieren.
C) Nutzung der bestehenden Rechtsrahmen und informellen Kommunikationskanäle der jeweiligen Gerichtsbarkeit.
D) Beauftragung eines externen Beratungsunternehmens zur Vermittlung zwischen den Regulierungsbehörden und den Strafverfolgungsbehörden in verschiedenen Gerichtsbarkeiten.

2. Welche Aktivitäten sind Teil des Adverse-Media-Screenings auf negative Nachrichten und Reputationsrisiken? (Wählen Sie drei aus.)

A) Überwachung von Änderungen der Kreditwürdigkeit von Einzelpersonen oder Unternehmen
B) Identifizierung von Personen oder Unternehmen, die mit kriminellen Aktivitäten oder Sanktionen in Verbindung stehen
C) Analyse der Kundenstimmung durch Feedback und Umfragen
D) Scannen öffentlich verfügbarer Nachrichtenartikel und behördlicher Warnmeldungen
E) Regelmäßige Überwachung von regulatorischen Aktualisierungen und Durchsetzungsmaßnahmen für verbundene Unternehmen

3. Welche typischen Risiken durch Finanzkriminalität bestehen für das E-Commerce-Geschäftsmodell? (Wählen Sie drei aus.)

A) Betrug gegenüber dem Kunden durch Nichtlieferung von Waren oder Dienstleistungen
B) Bestechung und Korruption
C) Missbrauch von Online-Marktplätzen zur Verschiebung kriminell erlangter Gelder
D) Kauf von Waren oder Dienstleistungen unter Verwendung gestohlener Bankkartendaten
E) Umgehung von Exportkontrollbestimmungen

4. Ein Finanzinstitut stellt einen plötzlichen Anstieg der Aktivitäten auf ruhenden Konten fest, die internationale Geldüberweisungen betreffen.
Was sollte das AML-Team ZUERST tun?

A) Überprüfen Sie den Kontoverlauf und untersuchen Sie den Zweck der Transaktion.
B) Benachrichtigen Sie die Gegenparteien vor der Untersuchung
C) Ignoriere die Aktivität, da die Konten alt sind
D) Alle inaktiven Konten sofort schließen

5. Eine Bank erhält negative Medienberichte über Korruptionsvorwürfe gegen einen bestehenden Kunden, der ein Regierungsbeamter ist. Was sollte ZUERST geschehen?

A) Führen Sie eine erneute Risikobewertung und eine erweiterte Überprüfung durch.
B) Die Kundenbeziehung öffentlich offenlegen
C) Ignorieren Sie die Berichte sofort, es sei denn, es erfolgt eine Verurteilung.
D) Zusätzliche Konten automatisch genehmigen

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